In un contesto sempre più competitivo, in cui emergere agli occhi del sistema bancario è fondamentale per accedere al credito in modo efficace, il Dossier di Presentabilità Bancaria si rivela uno strumento innovativo e strategico, capace di fare davvero la differenza.
Che cos’è?
Il dossier è un documento tecnico e narrativo allo stesso tempo: un fascicolo completo che raccoglie tutte le informazioni essenziali per presentare l’impresa nella sua forma migliore agli occhi di banche e investitori.
Ma ciò che lo rende davvero distintivo è l’approccio multidisciplinare: viene costruito grazie alla sinergia tra diverse figure professionali come consulenti finanziari, commercialisti, esperti ESG e del controllo di gestione, che collaborano per restituire un’immagine solida, coerente e realistica dell’impresa.
Perché è uno strumento innovativo?
Perché non si limita a riportare dati storici o numeri “freddi”. Il dossier racconta l’impresa, ne evidenzia la missione, i punti di forza, le fragilità da presidiare, i risultati raggiunti e le prospettive future. Un vero e proprio biglietto da visita evoluto, costruito su misura.
Inoltre, proietta i numeri e il business dell’azienda in ottica forward looking, grazie a una base dati concreta e coerente e all’utilizzo integrato degli strumenti di seguito elencati. Il bilancio previsionale, in particolare, rappresenta un elemento sempre vincente nel rapporto banca-impresa.
Cosa contiene?
Il cuore del dossier è rappresentato da un sistema avanzato di controllo di gestione, in grado di fornire analisi dettagliate e su misura per ogni tipo di richiesta. Tra gli elementi chiave:
- Centrale dei Rischi: lettura e commento delle dinamiche bancarie
- Bilancio riclassificato con indicatori economico-finanziari
- Margine di tesoreria per valutare la liquidità prospettica
- Analisi della marginalità dei clienti
- DSCR (Debt Service Coverage Ratio)
- Indicatori ESG e di sostenibilità
Essendo uno strumento altamente flessibile, le singole analisi sono studiate in base al contesto e alle esigenze specifiche dell’impresa.
Quali vantaggi offre?
Un’impresa dotata di un dossier di presentabilità:
- Si presenta in modo credibile e trasparente agli istituti di credito
- Aumenta la possibilità di ottenere credito a condizioni favorevoli
- Dimostra governance e controllo sulla propria gestione finanziaria
- Migliora il proprio posizionamento sul mercato, anche verso stakeholder sensibili ai temi della sostenibilità
- Ottiene una migliore consapevolezza di sé stessa grazie alla stesura ricorrente di report di qualità
Non solo, è uno strumento talmente flessibile che può essere adattato per qualunque circostanza. Infatti, è utile per lo stesso imprenditore in quanto gli consente di avere un quadro generale della propria attività, in più può essere utilizzato come leva di marketing e reputazione verso clienti, investitori e partner.
Vuoi saperne di più?
Per ricevere le slide del webinar “Dal bilancio al dossier di presentabilità bancaria: strumenti per un dialogo efficace con la banca” scrivi una e-mail al seguente indirizzo eventi@studiosilvanomaggio.it
Dott.ssa Anna Lazzari