Mi sono spesso chiesto circa l’efficacia degli incontri formativi sul passaggio generazionale nelle aziende. Nonostante siano organizzati da importanti enti e associazioni di categoria da oltre vent’anni, la situazione non è migliorata, anzi sembra peggiorata.
Molti formatori, comprese compagnie di assicurazione, grandi reti di consulenza finanziaria, commercialisti e avvocati, presentano eventi sul tema senza ottenere risultati concreti. A mio avviso, l’errore principale risiede nel mancato coinvolgimento reale dell’imprenditore anziano e di tutti i membri della famiglia, ai quali spesso si rivolgono proponendo esclusivamente vantaggi fiscali.
Troppo poco per avviare un processo così cruciale!
Desidero quindi condividere la mia esperienza personale sul passaggio generazionale, proponendo un caso complesso su cui io e il mio team stiamo lavorando, e che presenterò in modo completo e analitico in un prossimo incontro del mio Laboratorio Patrimoniale.
Si tratta di una SRL in cui due fratelli detengono il 48% ciascuno e la sorella il 2%, con varie complicazioni legate ai quattro figli presenti. L’obiettivo è il passaggio generazionale.
Il caso offre l’occasione per soffermarci su come ci siamo coordinati con vari professionisti, inclusi psicologi, sul metodo adottato e sugli strumenti tecnico-giuridici utilizzati.
Per quanto riguarda questi ultimi, voglio fornire qualche dettaglio per illustrare il nostro approccio. Abbiamo abbandonato la clausola, presente in quasi tutti i trust che si occupano di questo tema, che affida a un trustee la decisione discrezionale sull’imprenditore designato e sul ruolo di tutti gli altri in base a pochi parametri generici.
Al contrario, ci siamo impegnati a definire clausole precise e condivise tra tutti i soggetti coinvolti, per garantire tutte le soluzioni possibili, previste o prevedibili, atte a rispondere alle esigenze personali, familiari e aziendali.
Clausole che non si trovano su libri o riviste e che sono state analizzate attentamente dagli attori coinvolti e adattate ai loro bisogni personali quando necessario.
Queste clausole e, in generale, l’intero procedimento saranno oggetto dell’incontro che presenterò prossimamente nel mio Laboratorio Patrimoniale.
Sarò lieto di avervi tra gli invitati.
Nel ringraziarvi per l’attenzione prestata, vi saluto e, se non siete ancora iscritti, indico di seguito la mail per partecipare agli eventi futuri e vi invito a rimanere sintonizzati sui nostri social e sul nostro sito web per scoprire le date dei prossimi Laboratori.
Silvano Maggio
eventi@studiosilvanomaggio.it